Finanzplanung

Die private und berufliche Finanzplanung gewinnt laufend an Bedeutung. Frage-stellungen im Steuer- und Investitionsumfeld werden immer komplexer, die Innovationsgeschwindigkeit auf den Kapital-märkten immer höher und die Entscheidungen, die es für die Zukunft zu treffen gilt, nehmen einen immer breiteren Raum in der individuellen Lebensplanung ein. Vermögenswerte bestehen heute vielmals aus einem – über die Jahre entstandenen – unkoordinierten Nebeneinander von Immobilien, Wertpapieren, Lebens-versicherungen und Beteiligungen. Anlageentscheidungen waren oft geprägt von der Perspektive des jeweiligen Spezialisten, sei es die des Anlage- oder Steuerberaters, des Versicherungsmaklers oder des Treuhänders. Dies ging häufig auf Kosten eines langfristig geplanten, konsequent auf die Bedürfnisse und Ziele ausgerichteten Gesamtkonzepts.

 

Doch erst wenn Wunsch und Umsetzung deckungsgleich sind, offenbart es seinen wahren Wert für Sie, Ihre Familie und Ihre Angehörigen. Eine umfassende Vermögens- und Finanzplanung ist in der Lage, aus den eventuellen Versäumnissen der Vergangenheit Vorteile für die Zukunft zu machen. Sie gibt Ihrem Vermögen Profil, Qualität und – was fast noch wichtiger ist – Kontinuität. Finanzplanung ist letztlich nichts anderes als eine ganzheitliche Sicht auf sein eigenes Finanzmanagement. Die Elemente Vorsorge, Geldanlage, Darlehensfragen, Risikomanagement sowie Erbschafts- und Schenkungsplanung werden aus einer isolierten Betrachtungsweise herausgenommen und unter den Aspekten von Sicherheit, Rendite, Verfügbarkeit als ein vernetztes Räderwerk betrachtet und verstanden. Dies funktioniert dann reibungslos, wenn sämtliche Bestandteile perfekt aufeinander abgestimmt sind. Dies kann letztlich nur eine professionelle, ganzheitliche und auf Langfristigkeit ausgerichtete Finanzplanung sicher stellen. Damit spart man in der Regel nicht nur Steuern, sondern die finanziellen Ziele lassen sich zudem rascher und mit mehr Sicherheit erreichen.

 

Die Unwägbarkeiten des Lebens lassen sich nicht zum Vornherein ausschliessen, aber der bewusste und systematische Umgang mit Risiken schützt weitgehend vor finanziellen Katastrophen und führt zu einer ausgeglichenen Bilanz der Chancen und Gefahren.

consalve
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